Какие операции могут вызывать подозрения
Банк России выделяет ряд признаков, по которым банки могут отмечать операции как потенциально мошеннические.
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 ₽ через Систему быстрых платежей (СБП);
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме того, к признакам относятся нетипичное поведение клиента и другие отклонения от обычной активности.
- снятие наличных в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции.
Также внимание банков могут привлечь изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие вредоносного ПО на устройстве и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Эти критерии используются для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
