Современные правила антимонетизации и борьбы с отмыванием требуют изменения подхода к регулированию криптовалют в России. По словам советника директора Росфинмониторинга Влады Корчагиной, всем участникам рынка предстоит усилить идентификацию клиентов и контроль операций.
Ключевые нововведения
- Все новые участники крипторынка обязаны проводить полную идентификацию клиентов (KYC) — сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Действующим клиентам, желающим выйти на крипторынок, потребуется доидентификация — сбор дополнительных данных.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Введут обязательный контроль за операциями: пять новых видов операций, подлежащих отчетности в Росфинмониторинг; порог информирования — от одного миллиона.
- Цифровые депозитарии получат право отказывать в заключении договоров при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Будет обеспечено сопровождение информационных переводов (travel rule) — данные об отправителе и получателе должны передаваться вместе с переводом.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента»: информация об оценке юридических лиц будет доводиться до цифровых депозитариев, которые должны применять ограничительные меры к высокорисковым клиентам.
«Новые формы расчетов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила советник директора Росфинмониторинга.
Сроки и международные требования
Законопроект о либерализации и одновременно усилении противодействия отмыванию средств на крипторынке планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. При этом антиотмывочные требования должны вступать в силу практически сразу — без значительного переходного периода.
Если к следующей оценке FATF в 2028 году страна не выполнит требования, это может привести к включению в серые или черные списки организации с сопутствующими ограничениями во внешних финансовых взаимодействиях.
Рекомендации для компаний
Компании и участники рынка уже сейчас могут и должны готовиться к новым требованиям: выстраивать процессы KYC, настраивать систему мониторинга операций, наладить информационный обмен с банками и цифровыми депозитариями и предусмотреть процедуры для работы с высокорисковыми клиентами.
