Пишете комментарий к каждому банковскому переводу, чтобы у налоговой не было вопросов? Это вряд ли поможет.
Госдума рассматривает законопроект, по которому Центробанк будет передавать Федеральной налоговой службе данные о переводах, осуществлённых через Систему быстрых платежей (СБП). В зоне риска — суммарные переводы на сумму более 2,4 млн рублей в год.
Что может измениться
По замыслу авторов закона налоговики получат доступ к сведениям о переводах через СБП. Это позволит выявлять крупные поступления и отслеживать источники средств для дальнейших проверок.
Почему пометки в назначении перевода не помогут
Записи в поле «назначение платежа» не отменят обязанности подтверждать законность крупных поступлений при запросе ФНС: данные банковских операций и аналитические инструменты позволяют налоговой сопоставлять и проверять сведения.
Как ФНС контролирует переводы сейчас
Банки и налоговая уже обмениваются информацией в рамках действующих правил: по операциям формируются выборки для проверок, а при подозрениях ФНС может запрашивать у кредитных организаций детализацию и документы.
Боитесь налоговую?
😁 — «А чего её бояться, у меня всё честно»
😢 — «Немножко»
Пока закон не принят, полезно хранить документы, подтверждающие происхождение крупных поступлений: договоры, акты, платёжные поручения и выписки.
