Минфин России подготовил и направил в правительство пакет поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Согласно проекту, планируется существенно увеличить объём обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «карта–карта», не облагаемыми налогом, нередко фактически маскируются оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Кроме того, у налоговой службы и Банка России должна появиться система регулярного обмена сведениями. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, ЦБ сможет формировать детализированную карту активов конкретного человека и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что таким образом государственные органы получат инструменты для точного выявления аномалий — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
ИНН должен стать основным идентификатором клиента для банковской системы. Это позволит государству объединять сведения о счетах, операциях и доходах гражданина в разных базах и сервисах.
Ряд ведомств уже обратил внимание на возможные проблемы законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг указали, что в поправках не раскрывается содержание понятия «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать риски для злоупотреблений и неправомерного использования информации.
